Omie lança cartão corporativo e FIDC focados em PMEs

A Omie, líder em sistema de gestão (ERP) para PMEs, anuncia uma nova fase de expansão no mercado financeiro. A companhia estruturou um Fundo de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC) com aporte inicial de R$ 75 milhões e meta de alcançar R$ 200 milhões até 2027, além de lançar o Cartão Omie, cartão corporativo integrado ao seu sistema de gestão.

O fundo será operado com a Omie na posição de sponsor e cotista júnior, absorvendo o risco primário de inadimplência e oferecendo proteção aos investidores das cotas seniores. As operações de crédito da companhia são realizadas em parceria com o banco BV, que atuou como coordenador líder da oferta, primeiro investidor no novo veículo, e com a QI Tech, que atuará como administradora e gestora do fundo. O novo veículo terá como foco a oferta de crédito para a antecipação de recebíveis dos clientes PMEs da plataforma Omie.

Dados como diferencial competitivo

De acordo com o Índice Omie de Desempenho Econômico das PMEs (IODE), o acesso a crédito é a principal barreira ao crescimento sustentável das pequenas e médias empresas, especialmente no atual ambiente de juros elevados.

O diferencial da Omie para oferecer crédito a seus clientes reside no acesso a dados financeiros em tempo real. Ao gerir o ERP de 200 mil empresas, a companhia detém visibilidade sobre faturamento e fluxo de caixa dos tomadores, o que permite critérios de concessão mais ágeis e precisos, reduzindo a assimetria de informação comum no segmento de PMEs. A contratação ocorre dentro da própria plataforma, integrando análise de dados e formalização da operação em um único ambiente.

A integração de serviços financeiros ao ERP é uma das prioridades da Omie. A estratégia simplifica a gestão financeira das PMEs por meio da automação de pagamentos, cobranças e conciliações, além de otimizar a originação de crédito e reduzir o custo de aquisição de clientes.

Cartão corporativo integrado ao sistema de gestão

No mesmo movimento de expansão financeira, a Omie lançou o Cartão Omie, cartão corporativo da bandeira Mastercard disponível para clientes com conta PJ Omie, sem anuidade e sem taxas adicionais. O produto é o primeiro cartão PJ totalmente integrado a um ERP e tem como objetivo endereçar duas dores dos PMEs: a dificuldade de acesso a cartões corporativos e a carência de ferramentas para gestão de despesas corporativas.

Para Leon Gottlieb, vice-presidente de Produtos e Comercialização para PMEs na Mastercard, o cartão empresarial é muito mais do que um meio de pagamento: "Trata-se de uma ferramenta estratégica que proporciona maior controle, visibilidade e eficiência na gestão das despesas, permitindo que as pequenas e médias empresas simplifiquem processos, fortaleçam sua governança financeira e tomem decisões mais assertivas para impulsionar seu crescimento".

O cartão está disponível em via física ou virtual e há a possibilidade de emissão de múltiplos cartões, que podem ser cadastrados em todas as carteiras virtuais. O limite do cartão é definido inicialmente pelo próprio cliente com base no valor depositado em uma reserva de garantia  — sem necessidade de análise de crédito. Com o passar do tempo, a própria Omie ofertará limite de crédito adicional aos seus clientes.

As duas iniciativas reforçam o posicionamento da Omie como plataforma financeira para PMEs, integrando gestão e serviços bancários em um único ecossistema.